近期，在对某地农商行的信贷业务风险管控情况进行审计的过程中，审计组通过分析多部门提供的信息数据，运用数据库筛选了疑似用于入股的职工贷款，并进一步核实贷款是否用于入股。

    一、数据采集

    从相关部门取得农商行的个人贷款借据，以及个人贷款台账。经检查发现个人贷款借据和个人贷款台账互不覆盖，因此将个人贷款借据和个人贷款台账按同一字段格式汇总为一张个人贷款信息表。

    从相关部分取得农商行的股东明细表，从中提取职工股东明细表。

    二、查询疑似用于入股的职工贷款

    基于前述的个人贷款信息表和职工股东明细表进行关联查询，查询出疑似用于入股的职工贷款。

    具体查询方案为：

    如果职工股东贷款用于入股，那么农商行对职工股东发放贷款的时间与该职工入股将资金打入其股东账户的时间必然非常接近，进而可以推断出，农商行对职工股东发放贷款的时间与职工股东开户的时间也较为接近。因此，可以根据职工股东明细表中记录的职工身份证从个人贷款信息表中查找出职工股东的贷款，并根据个人贷款信息表中的职工贷款时间与职工股东明细表中的职工股东的开户时间之间相差的天数，从职工股东的贷款中筛选出疑似用于入股的职工贷款。

    根据以上技术方案的sql语句如下：

    SELECT  distinct

    职工身份证

    ,职工姓名

    ,工作单位

    ,股东账号

    ,开户日期

    ,股金余额

    ,借款金额

    ,借款余额

    ,贷款实际发放日期

    ,贷款分户账号

    FROM 职工贷款信息表 as a

    inner join 职工股东明细表 as b

    on a. 职工身份证=b.职工身份证

    where

    cast(贷款实际发放日期 as datetime)-CAST(开户日期 as datetime)>=-30

    and cast(贷款实际发放日期 as datetime)-CAST(开户日期 as datetime)<=30

    order by 职工姓名,贷款实际发放日期 asc

    三、核实贷款入股情况

    根据上述sql语句的查询结果，得到疑似用于入股的职工贷款。对疑似用于入股的职工贷款，查找农商行相关的部门、个人、资料，进一步进行核实。（张广琳）